Các loại thuế ở Canada được quy định rất rõ ràng và chặt chẽ. Đối với những người có ý định định cư tại đây cần tìm hiểu thật kỹ và tuân thủ nghiêm ngặt khi đến sống tại đất nước này.

Bước 1: Đăng ký mã số thuế (Tax File Number – TFN)

TFN là số tham chiếu cá nhân, mỗi người chỉ có một và một mã số thuế cho dù có đổi tên, địa chỉ, chuyển bang hoặc đi nước ngoài. Do đó việc đăng ký và bảo mật mã số thuế của mình một cách an toàn.

Việc xin TFN sẽ dựa trên tình trạng di trú hiện tại của chúng ta, các bạn có thể tìm hiểu cụ thể tại trang web của ATO (Sở Thuế Úc).

Nếu bạn đang giữ thị thực tạm thời cho phép làm việc tại Úc chúng ta có thể đăng ký TFN cá nhân trực tuyến tại đây.

Lưu ý: Bạn nên đăng ký TFN trước khi bắt đầu đi làm và đưa TFN cho công ty khi bắt đầu đi làm.

Vì sao phải đóng thuế khi đã có PR Mỹ?

PR Mỹ hay còn gọi là thẻ thường trú Mỹ hay còn gọi là thẻ xanh. Trên thực tế PR Mỹ và PR Canada là 2 loại thẻ khác nhau và có giá trị khác nhau ở mỗi nước. Khi có ý định sinh sống và định cư ở Canada bạn sẽ phải làm thẻ PR – thẻ xanh ở Canada do đó vẫn phải chấp hành các quy định đóng thuế đầy đủ.

Tại sao cần khai thuế cá nhân ở Úc?

Tương tự như Việt Nam, việc khai thuế thu nhập cá nhân có thể nói là một “nghĩa vụ” của người dân ở Úc. Hầu như tất cả người dân sinh sống trên nước Úc đều cần phải thực hiện khai thuế.

Tiền thuế mà chính phủ thu từ người dân và doanh nghiệp sẽ được sử dụng cho các dịch vụ cộng đồng:

Các dịch vụ hỗ trợ khai thuế lần đầu ở Úc

Lần đầu khai thuế ắt hẳn ít nhiều sẽ gặp khó khăn, vậy chúng ta hoàn toàn có thể sử dụng những dịch vụ hỗ trợ miễn phí của chính phủ như:

Làm Thế Nào Để Được Hỗ Trợ Khai Thuế Thu Nhập Cá Nhân

Có nhiều cách để được giúp đỡ hoàn chỉnh hồ sơ khai thuế thu nhập cá nhân:

Chậm nhất trong một tuần nữa nhiều người Đức phải nộp bản khai thuế của năm 2015.[…]

Thời gian giữa năm tại Úc cũng đồng thời là thời điểm kết thúc một năm tài khoá cũ và bắt đầu cho năm tài khoá tiếp theo. Đây cũng là thời điểm mà người dân sinh sống trên nước Úc cần thực hiện một thủ tục: khai thuế. Tuy nhiên, người lần đầu thực hiện khai thuế ở Úc sẽ cảm thấy có nhiều thủ tục vô cùng phức tạp. Vậy trong bài viết này PTE HELPER sẽ cùng các bạn tìm hiểu các bước tự khai thuế cá nhân chính xác, hiệu quả, và tiết kiệm thời gian nhé.

Thuế nhà và thuế thu nhập ở Canada

Có thể nói Canada là một trong các nước có hệ thống thuế khá nghiêm khắc và rõ ràng. Các loại thuế ở Canada cũng khá đa dạng. Chỉ cần được xác nhận là “cư dân hợp pháp ở Canada” đồng nghĩa bạn sẽ phải chịu trách nhiệm đóng thuế cho quốc gia này.

Khi mua nhà ở Canada bạn sẽ phải thanh toán thêm thuế chuyển nhượng đất. Thuế có mức dao động từ 1-2% tổng chi phí bỏ ra mua nhà, phí này cũng thay đổi theo từng vùng bang.

Chưa kể đến, vì là người nước ngoài đến Canada mua nhà nên sẽ phải chi trả thêm thuế mua nhà với người nước ngoài khoảng 20% (ở Vancouver).Hoặc thuế đầu tư không cư trú khoảng 15% (ở Ontario).

Thuế thu nhập cá nhân là loại thuế chính trong các loại thuế ở Canada. Điều kiện để bạn phải chi trả loại thuế này là: có việc làm, sở hữu một cơ sở kinh doanh hoặc một doanh nghiệp và có thu nhập từ các nguồn khác như đầu tư.

Trong 3 trường hợp kể trên, chỉ có trường hợp đầu tiên là doanh nghiệp sẽ đại diện cho bạn nộp thuế cho CRA. Hai trường hợp còn lại sẽ phải tự túc khai và nộp thuế.

Chính sách về các loại thuế hiện nay ở Canada có gì hấp dẫn

Có thể bạn không biết, một trong các chính sách thuế hấp dẫn hiện nay ở Canada đó là các khoản tiền tiết kiệm sẽ được miễn thuế. Để hưởng ưu đãi này bạn gửi tiền tiết kiệm trong tài khoản tiết kiệm miễn phí thuế (viết tắt là TFSA). Cách thứ 2 là đầu tư vào một kế hoạch tiết kiệm hưu trí (viết tắt là RRSP) – một cách tiết kiệm hưu trí.

Định cư theo diện SUV khi đã có PR rồi thì Business ở Vietnam, có bị bắt khai thuế đóng thuế không?

SUV hay Start-Up Visa là chương trình định cư Canada đang nhận được nhiều mối quan tâm từ doanh nhân nước ngoài. Định cư tại xứ sở lá phong theo diện SUV sẽ được hưởng rất nhiều quyền lợi như với người bản xứ thông thường. Do đó người định cư vẫn phải khai và đóng thuế như bình thường. Tuy nhiên mức thuế và chi phí kinh doanh ở Canada có nhiều ưu đãi và cạnh tranh hơn.

Các loại thuế ở Canada và quá trình đóng thuế ở đất nước này khá phức tạp. Nắm chắc thông tin và các quy định liên quan đến thuế sẽ giúp bạn dễ dàng hòa nhập và có cuộc sống ổn định tại Canada.

Ở Canada, mỗi người cần phải khai thuế thu nhập cá nhân trước ngày 30 tháng Tư hàng năm. Ví dụ như, thuế thu nhập cá nhân cho năm 2016 phải được kê khai trước ngày 30 tháng Tư năm 2017.

Những người có cơ sở kinh doanh hay sở hữu doanh nghiệp và vợ/chồng hoặc vợ/chồng sống chung không đăng ký kết hôn của họ không phải khai thuế thu nhập cho đến ngày 15 tháng Sáu hàng năm.

Tại Canada, cũng như tại nhiều quốc gia khác, có hệ thống thuế để thu thuế cá nhân và doanh nghiệp. Ở đây, hệ thống thuế được quản lý bởi Cơ Quan Thuế Canada (CRA).

Tiền thuế thu được dùng cho các dịch vụ tiện ích và chương trình của chính phủ. Tiền thuế của chúng ta dùng để làm đường giao thông, chăm sóc sức khoẻ, dành cho các trường học công lập, chương trình kích thích kinh tế, chương trình việc làm, hoạt động văn hoá nghệ thuật v.v.

Loại thuế chính ở Canada là Thuế Thu Nhập. Bạn trả thuế thu nhập khi bạn:

Khi bạn mua sắm hàng hoá hay sử dụng dịch vụ ở Canada, bạn phải trả thuế giá trị gia tăng. Hệ thống và mức thuế giá trị gia tăng không giống nhau ở tất cả tỉnh bang ở Canada.

Thuế giá trị gia tăng thường không bao gồm trong giá niêm yết của hàng hoá hoặc dịch vụ, cho nên giá cuối cùng mà bạn thanh toán tại quầy tính tiền sẽ cao hơn giá ghi trên nhãn.

Một số tỉnh bang tính mức thuế liên bang và tỉnh bang riêng rẽ. Thuế liên bang là 5% (Thuế Hàng Hoá và Dịch Vụ - GST) là như nhau ở tất cả các tỉnh bang, trong khi thuế của tỉnh bang (PTS) thì khác nhau giữa tỉnh bang này và tỉnh bang khác.

Một số tỉnh bang, trong đó có PEI, sử dụng Thuế Giá Trị Gia Tăng Phối Hợp (Harmonized Sales Tax HST). HST là thuế giá trị gia tăng kết hợp cả thuế của liên bang (GST) cùng với thuế của tỉnh bang và được chình phủ liên bang quản lý.

Ở PEI, thuế giá trị gia tăng phối hợp HST là 15%.

Là người mới đến Canada, bạn được xem là một 'cư dân Canada đủ điều kiện khai thuế thu nhập' một khi bạn thiết lập các ràng buộc liên quan đến hoàn cảnh cư trú ở Canada. Điều kiện này thường được tính từ ngày bạn đặt chân đến Canada. [Xem Các Nguồn Tham Khảo Liên Quan]

Ngay cả khi bạn không có thu nhập, hay đang nhận trợ cấp, bạn cũng phải khai thuế thu nhập với CRA hàng năm. Việc này nhằm giúp bạn hưởng một số phúc lợi từ các chương trình của chính phủ liên bang và tỉnh bang.

Có hai cách khai thuế thu nhập cá nhân:

[Xem Các Nguồn Tham Khảo Liên Quan]

Phân tích và thống kê về các loại thuế tại một số bang lớn ở Canada

Nếu ở Việt Nam các loại thuế có mức quy định chung thì các loại thuế ở Canada sẽ có các mức khác nhau phụ thuộc vào từng bang. Ở đây chúng ta sẽ đề cập đến 2 loại chính là thuế nhà đất và thuế thu nhập cá nhân ở một số bang lớn tại Canada xem có những khác biệt và chênh lệch như thế nào nhé.

Bang Ontario bao gồm 10 thành phố. Thuế đất sẽ dựa vào mỗi thành phố có mức khác nhau. Với một ngôi nhà ở có giá trị $ 500.000 CAD ở Ontario sẽ chịu mức thuế bất động sản thấp nhất là $3.055 CAD ở thành phố Toronto và cao nhất là $ 9.093 CAD ở thành phố Windsor.

Mức đóng trung bình là: $ 5.1587 CAD. Các thành phố: Markham, Vaughan, Mississauga, Brampton, Kitchener, Ottawa, Hamilton, London sẽ có mức đóng lần lượt là: $ 3.165 CAD, $ 3.350 CAD, $ 4.015 CAD, $ 4.813 CAD, $ 5.531 CAD, $ 5.581 CAD, $ 6. 43 CAD và $ 6.941 CAD.

Đối với thuế thu nhập cá nhân mức đóng sẽ tính theo tổng thu nhập.

Trên đây là mức thuế thu nhập cá nhân và thuế bất động sản mà người định cư có thể sẽ phải chi trả khi sống tại bang Ontario.

British Columbia là tỉnh bang lớn thứ 3 của Canada và nằm ở phía Tây Nam của đất nước này. Cùng tìm hiểu xem các loại thuế ở Canada ở tỉnh bang này áp dụng như thế nào nhé.

Đầu tiên là thuế bất động sản cho một ngôi nhà có giá trị $ 500.000 CAD ở British Columbia. Mức đóng thấp nhất là $ 1.460 CAD ở thành phố Vancouver và cao nhất ở thành phố Kamloops là $ 3.591 CAD.

Mức đóng cụ thể ở các thành phố Burnaby, Richmond, Surrey, Coquitlam, Delta, Abbotsford, Saanich, Kelowna lần lượt là: $ 1.585CAD, $ 1.697 CAD, $ 1.709 CAD, $ 1.895 CAD, $ 2.095 CAD, $ 2.439 CAD, $ 2.499 CAD và $ 2.670 CAD.

Mức đóng trung bình của tiểu bang này là $ 1.950 CAD, thấp hơn rất nhiều so với bang Ontario.

Đối với thuế thu nhập cá nhân ở đây cũng chia thành các khung tính khác nhau. Cập nhật mới nhất mức thuế từ năm 2022 như sau:

Chỉ với 2 bang đã thấy có sự chênh lệch rất nhiều giữa các loại thuế ở Canada.

Alberta hiện đang là địa điểm có tiềm năng phát triển kinh tế ở Canada và được nhiều người nhập cư lựa chọn. Cùng tìm hiểu xem tỉnh bang này có mức thuế khác như thế nào so với 2 tỉnh bang trên.

Thuế đất đối với ngôi nhà có giá trị $ 500.000 CAD ở Alberta thấp nhất là $ 3.703CAD ở Calgary và cao nhất ở Lethbridge là $ 5.734CAD. Mức thuế trung bình là $4.7094CAD.

Các thành phố còn lại bao gồm Airdrie, Okotoks, Medicine Hat, Spruce Grove, Edmonton, Red Deer, Leduc, St.Albert lần lượt là: $ 3.749 CAD. $ 4.142 CAD, $ 4.692 CAD, $ 4.725 CAD, $ 4.795 CAD, $ 4.982 CAD, $ 5.119 CAD và $ 5.590 CAD.

Đối với thuế thu nhập cá nhân. Alberta có số thu nhập cá nhân của vợ hoặc chồng cơ bản cao nhất trong các tỉnh bang ở Canada. Đồng nghĩa là trước khi họ phải bắt đầu đóng thuế thu nhập tỉnh bang thì người dân Albert có thể kiếm được nhiều tiền hơn. Mức đóng thuế được quy định như dưới đây:

3 tỉnh bang tiêu biểu có những mức đóng khác nhau với các loại thuế ở Canada. Do đó trước khi quyết định định cư ở đây hãy tìm hiểu trước thật kỹ mức chi phí mình sẽ phải đóng.